Как выводить рубли с российских счетов на зарубежные счета/карты

26.04.2022 54906   Комментарии (141)

Когда Visa и Mastercard заблокировали работу карт российских банков за рубежом, они этим шагом создали огромное количество проблем российским гражданам, которые в России давно не живут, но при этом получают там пенсии и так далее. И перед всеми ними встал вопрос: каким образом рубли с российских счетов выводить на зарубежные счета/карты?

Вообще, формально обменивать рубли на евро или доллары, а потом переводить эти евро или доллары на свои зарубежные счета или счета своих родственников никто не запрещал, там только ввели определенные ограничения на количества. 

Но тут, знаете ли, есть много тонкостей. Во-первых, далеко не из всех банков такие переводы уходят, причем это касается не только банков, которые находятся под санкциями, откуда за границу точно ничего теперь не переведешь. Во-вторых, для перевода на свой зарубежный счет у банка должна быть бумага о том, что этот счет зарегистрирован в российской налоговой. В-третьих, уже отправленный на зарубежный счет перевод из России может не принять местный банк: например, в Испании подобные случаи наблюдаются постоянно.

И есть множество людей, у которых никак не получается переводить рубли со своего рублевого счета на свои же счета в иностранных банках. И это кроме наличия различных проблем с конвертацией, где в банках и курс плохой, и действует грабительская комиссия.

Между тем есть проверенный способ обменивать рубли на валюту по достаточно выгодному курсу и без больших комиссий, а потом эту валюту выводить на счета или карты иностранных банков. Делается это через различные криптовалютные биржи. Одна из самых известных мировых бирж подобного рода, пользователям которой доступны самые разнообразные возможности, называется Binance. (Вот подробная статья в "Википедии", в которой рассказывается о том, что это за биржа, кто ее основал и как она  работает.) Однако оговорюсь, что Binance не во всех странах работает: например, в Великобритании она заблокирована.

На примере этой биржи в данной статье я и покажу, каким образом можно осуществлять операции перевода российских рублей на зарубежные счета. Все это, разумеется, совершенно законно и совершенно легально.


Главная страница биржи Binance

1. Создание аккаунта на бирже Binance и его верификация

Регистрация на данной бирже производится вот здесь. (Там стоит линк на регистрацию через мою реферральную ссылку: при этом вам дадут ваучер на кешбэк в 100 криптодолларов, если вы в течение двух недель внесете на свой счет сумму в $50.)

Зарегистрироваться можно по номеру телефона, адресу электронной почты или по учетной записи Apple.

Внимание! Это финансовый инструмент, свою личность на бирже вы будете подтверждать с помощью документов, поэтому все данные должны быть введены правильно, никакой "вася пупкин" там не прокатит. Также если вы регистрируетесь по российскому паспорту, то для россиян на бирже введено ограничение - общий баланс счета не должен превышать 10 тыс. евро.

При регистрации вас попросят назвать страну проживания, и для разных стран процедура регистрации может отличаться.

Там вас попросят указать электронную почту и номер телефона, после чего потребуется подтверждение почты и номера телефона. Пароль, разумеется, нужно задавать стойкий.

После этого аккаунт будет создан, но, чтобы вам были доступны основные финансовые возможности, нужно будет также пройти верификацию личности.

Для этого потребуется указать: гражданство, ФИО и дату рождения.

После этого на заключительном этапе от вас потребуют загрузить документ, удостоверяющий личность, сделать и загрузить селфи с документом, пройти верификацию лица с помощью веб-камеры или с помощью смартофона.

Весь этот процесс также можно пройти прямо в приложении Binance на смартфоне, которое доступно и для Android, и для iOS.

Виды верификаций, лимиты и возможности.

2. Безопасность

Рекомендуется сразу озаботиться безопасностью аккаунта, ведь речь идет о деньгах. В Binance используются различные средства безопасности.

Ключ безопасности - физический ключ безопасности, вставляемый в USB-порт.

Binance/Google Authentificator - аутентификация через приложение Binance или Google Authentificator (это приложение многими сервисами используется).

Ну и верификация по номеру телефона и по e-mail - тут все должно быть понятно.

По умолчанию при входе в ваш личный кабинет система кроме ввода пароля будет требовать ввод кода, высланного на телефон, а при выводе денег из системы - и код, высланный на телефон, и код, высланный на e-mail. (Но это все настраивается.)

Также вы можете сгенерировать антифишинговый код (и это очень рекомендуется сделать), который будет добавляться в любые письма, приходящие от Binance. По отсутствию этого кода или если код неправильный, вы сразу поймете, что письмо поддельное.


Антифишинговый код в письме от Binance

Также вы можете управлять устройствами, которым разрешен доступ к аккаунту, и отслеживать активность аккаунта.

3. Ввод реквизитов для переводов

Это необязательно делать на самом первом этапе, но вообще имеет смысл зайти в раздел реквизитов для переводов и ввести туда ваши реквизиты, на которые вы собираетесь выводить деньги, - там выбор огромный: от банковского перевода SEPA до самых разнообразных банков и платежных систем (например, Revolut, Wise, Western Union, баланс мобильного, ЮMoney и так далее). Вообще практически все что угодно.

  

4. Покупаем криптодоллары

Вообще говоря, покупать можно любую криптовалюту - биткоины, эфир и так далее, однако если говорить только о выводе рублей, например, в евро, то лучше делать это через криптодоллары, потому что там курс достаточно устойчивый. Впрочем, если вы собираетесь рубли сразу перевести в евро без хранения на счету криптовалюты в течение нескольких дней, то тогда без разницы. А если какое-то время криптовалюта будет храниться, то тогда лучше все-таки использовать криптодоллары.

Вот, например, курс криптодоллара к евро за 5 дней.

А вот курс биткоина к евро за 5 дней.

Купить криптовалюту можно несколькими способами: с помощью банковского перевода, оплатив банковской картой, с помощью P2P-торговли (тут поддерживается огромное количество вариантов оплаты).

Пополнение через банк, банковская карта - там вообще все элементарно (раньше было): выбираете криптовалюту, вводите сумму в рублях, вводите данные карты или выбираете данные уже введенной карты и оплачиваете. 

НО! Сейчас-то этот номер уже не проходит, российские карты VISA и Mastercard использовать напрямую нельзя, биржа их не принимает.

А как же быть? Вот тут-то на помощь и приходит P2P-торговля! Там все выглядит немножко сложнее, но на самом деле разобраться можно довольно быстро (особенно с помощью данной статьи).

Выбираем пункт меню "Купить криптовалюту - P2P-торговля". 

По умолчанию это все выглядит как-то так. Но не пугайтесь, сейчас разберемся. (Все уменьшенные скриншоты кликабельны.)

Внимательно смотрим на верхнее меню. Мы что делаем? Покупаем, а значит, должно быть выделено "Купить". Что мы покупаем? Криптодоллары (USDT) - они должны быть выделены. За что мы покупаем? За рубли - в разделе "Фиат" нужно выбрать рубли.

Теперь еще интереснее. Заходим в способы оплаты и выбираем подходящий. Там куча российских банков, ЮMoney, QIWI, с мобильного номера и даже внесение наличных.

Например, мы хотим заплатить с ЮMoney (а к этому кошельку можно привязать карту любого российского банка). Выбираем ЮMoney и получаем что-то в этом роде.

Ник продавца, количество сделок, процент выполнения, цена продажи (от самой выгодной), сколько денег доступно, какие виды оплаты принимаются (ЮMoney там по-старинке именуются "Яндекс.Деньгами"). При сильных ограничениях (только рубли и только ЮMoney) предложений будет не особо много, да и количества USDT у продавцов, как правило, небольшие, однако если вы выберете все способы оплаты, то там уже будут намного большие количества USDT у одного продавца и заметно ниже курс продажи - вот, например.

Но вернемся к нашим ЮMoney - для определенности. 

Как выбираем продавца? Ну, в принципе лучше, чтобы у продавца было достаточно много сделок (ордеров) и высок процент их выполнения, однако даже если у продавца немного ордеров, то это совсем не означает, что вас кинут - система защищенная, продавцы верифицируются. Так что просто выбирайте более привлекательный курс и достаточное количество. Если вы покупаете небольшие суммы, то обращайте внимание на минимальный лимит, который принимает продавец. 

Вы не обязаны покупать всю сумму, которую он предлагает, но должны уложиться в лимит.

Предположим, выбрали продавца, нажали кнопку "Купить USDT". Появляется вот такое окно. 

Сколько доступно, срок оплаты, способы оплаты. Также продавец может указывать какие-то ограничения - например, перевод только от кошелька, зарегистрированного на ваше имя. (Впрочем, там сама биржа требует, чтобы вы оплачивали только с тех карт/счетов, которые заведены на ваше имя, указанное в системе.)

В разделе "Я хочу оплатить" вводите соответствующую сумму и в разделе "Я получу" видите, какую сумму USDT вы получите.

Если вы хотите купить максимальную сумму, то можно нажать кнопку "Все".

Нажимаем "Купить USDT". Появляется карточка заказа (так называемый ордер). Сумма, сколько получите, информация о продавце, выбор вида оплаты (если выбор вообще есть).

Справа - чат с продавцом. Продавец вам может что-то написать, также вы ему можете написать, если нужно что-то уточнить. Но обычно ничего такого не требуется. Просто выбираете вид оплаты, копируете в буфер реквизиты (в данном случае - номер кошелька ЮMoney), идете в свой кошелек ЮMoney и переводите на указанный аккаунт ту сумму, которую вы указали в ордере.

После того как перевод сделан, нажимаете в ордере кнопку "Оплачено, далее", после чего биржа потребует вот такое подтверждение.

Далее запустится отсчет времени (если на сделку дается 15 минут, то и будет отсчитываться 15 минут), по истечении которого вы можете подать апелляцию, если продавец не выполнил свои обязательства: после подачи апелляции, если вдруг что не то, и соответствующего разбирательства деньги вернут. Но обычно продавец переводит вам криптовалюту буквально в течение одной-двух минут. У меня за все время только один раз пришлось прождать аж пять минут.

Как только криптовалюта поступает на ваш счет, ордер закрывается.

Где эти деньги вообще искать? Меню сверху "Кошелек - Обзор кошелька", слева пункт "Пополнения". Там выводится ваш ориентировочный баланс в биткоинах и евро. И дается подробная разбивка по валютам.

Первый этап закончен - мы превратили рубли в криптодоллары. Теперь следующий этап - превращение их в евро на карте/счете зарубежного банка.

4. Покупаем евро

Тут уже необязательно использовать P2P-торговлю (хотя так проще, быстрее и выгоднее, однако если нужна немаленькая сумма, то ее обычно приходится набирать через несколько сделок), а можно просто обменять криптовалюту на евро (или любую другую валюту) с одновременным выводом ее на счет в какой-то стране или карту, заведенную в банке какой-то страны.

Первый способ - без P2P. 

4.1. Вывод криптовалюты в евро на европейскую карту

Чтобы вывести криптодоллары в евро, они должны из раздела "Пополнения" попасть в раздел "Фиатный и спотовый баланс" - вот сюда.

Как это сделать? Меню "Кошелек - Пополнения", где у нас лежат купленные криптодоллары, в строке нашей криптовалюты нажимаем меню (три точки) и там пиктограмму "Перевод". (Там в табличке много столбцов, я в скриншоте сократил.)

Там по умолчанию стоит перевод из "Фиата и спота" в "Пополнения", но мы нажимаем на пиктограмму смены источника и назначения, чтобы из "Пополнения" перевести в "Фиат и спот".

Ну и в разделе "Монета" выбираем нашу криптовалюту - выглядеть это будет как-то так.

Я для теста перевел 200 USDT. Заходим в "Кошелек - Обзор кошелька", смотрим на "Основной аккаунт" - лежат на основном аккаунте. 

Там нажимаем стрелку вправо (на скриншоте в конце), чтобы попасть в список наших валют. (Аналогично "Кошелек - Основной аккаунт".)

В списке ищем наши криптодоллары (они на первой строчке), и там нам нужен пункт "Продать" (колонки я сократил). 

Нажимаем на "Продать", попадаем в окно продажи криптовалюты. Выбираем евро, вводим нужную сумму USDT (можно нажать на Max, чтобы ввелась вся сумма). 

Нажимаем кнопку, далее в способе оплаты выбираете карту европейского банка, на которую вы хотите получить эти евро. Если реквизиты карты не вводили раньше, то выбираете "Добавить карту", если хотите изменить карту или добавить новую - "Изменить карту". 

Обратите внимание на то, что при добавлении новой карты имя владельца вы поменять не можете, карта должна быть на ваше имя. При добавлении карты, разумеется, проводятся стандартные проверки ее принадлежности именно вам. 

Карту выбрали, переводим. При первом переводе биржа потребует от вас согласия на предоставление сведений. 

Ордер создан, теперь нужно нажать "Обновить", а затем "Подтвердить". 

Так как запрошен вывод средств, система для безопасности запросит оба кода подтверждения (для определенных видов получателей это можно отключить в настройках) - на почту и на телефон. Причем со вводом этих кодов нужно не тянуть, там на их ввод дается совсем немного времени. 

Коды введены, ордер подтвержден. 

Обычно деньги на карту приходят сразу же - вот они уже пришли на карту европейского банка.

Задача выполнена: рубли с российского банка мы по выгодному курсу обменяли на криптодоллары, а их с конвертацией вывели в евро на карту европейского банка. 

Тут есть одно лишнее действие перевода криптодолларов из пополнений на фиатный счет, также курс обмена может быть немного ниже того курса, который вы можете найти на рынке P2P, однако здесь удобно то, что вы сразу обмениваете всю сумму, а при работе с P2P, вполне возможно, придется провести несколько сделок. 

4.2. Продажа криптовалюты за евро на рынке P2P

Точно так же, как вы за рубли покупали криптодоллары, теперь эти криптодоллары вы можете продать за евро с получением евро на вашу европейскую карту. 

Механизм точно такой же, а главное удобство заключается в том, что когда вы открываете ордер, то сначала на вашу карту поступают евро и только потом вы отправляете криптовалюту продавцу. И биржа перед сделкой предупредит вас, чтобы вы не переводили криптовалюту, пока не получите деньги, даже если покупатель будет вас уговаривать это сделать. 

Верхний пункт меню биржи "Купить криптовалюту - P2P-торговля". Там нажимаем кнопку "Продать", выбираем USDT, в качестве фиата задаем EUR, ну и в способе оплаты выбираем желаемое - Revolut, Wise, банковский перевод, перевод по карте и так далее и тому подобное. 

Давайте выберем, например, вот этого продавца - у него много ордеров и есть нужная сумма. 

Для любого продавца, щелкнув по его нику, вы в любой момент можете получить подробную информацию. 

Выбрали продавца, нажимаем "Продать USDT". Там в "Доступно" указано, сколько он может купить, в разделе "Я хочу продать" указан ваш баланс USDT, там вы вводите сумму продажи (можно нажать на "Все", чтобы продать максимум, который купит ваш покупатель), указано, сколько евро вы получите и на какой счет - в данном случае на карту Revolut.

Все, ордер создан. Дальше нам ничего делать не нужно, мы ждем, когда деньги поступят на карту. 

Обычно деньги приходят в течение одной-двух минут - вот уже поступили. Ну и, понятное дело, их нужно принять, нажав на соответствующую кнопку. 

После поступления денег в чате система вам пришлет сообщение с настоящим именем продавца, появится кнопка "Платеж получен", которую вы должны нажать, после чего биржа с вашего счета переведет криптовалюту на счет покупателя, запросив у вас при этом отправленный на телефон код. (Я очень рекомендую сразу подключить проверку через Google Authentificator, чтобы не связываться с SMS.)

Ну и все, ордер завершен. Не забудьте поставить покупателю положительную оценку, он вам тоже ее поставит. 

Задача также решена - мы нашу криптовалюту вывели в виде евро на карту европейского банка. 

5. Завершение

Ну вот мы с вами и разобрались сразу с несколькими вопросами: каким образом обменивать рубли по выгодному курсу на евро с выводом на карты или счета европейских (или каких-нибудь еще) банков, а также каким образом покупать, обменивать и продавать криптовалюту. 

P. S. Рейтерс утверждает, что Binance выдали Росфинмониторингу данные пользователей из России. В Binance назвали это ложью. Ну и замечу, что пользователи не из России могут регистрироваться на бирже по своим местным документам, указав страну проживания.


 

© 1998–2022 Alex Exler
26.04.2022

Комментарии 141

Отличная статья! Но лучше сразу все деньги не переводить?
13.06.22 14:49
0 0

Правильно ли я понимаю процесс?:
1. Регистрируюсь на Бинансе в качестве канадского резидента.
2. Имею карты Сбербанка и Тинькофф, с которых и оплачиваю покупку криптовалюты на Бинансе через P2P.
3. Вывожу валюту на счёт Wise, зарегистрированный на меня как на канадского резидента.
Всё верно или где-то затык?
29.04.22 17:05
0 0

Стоит четко понимать, что биржа не банк. Заводить только в том объеме который готовы потерять. USDT он конечно стейблкоин, но не обеспечен и наполовину. В случае обвала крипты, возможно его заморозка, обесценивание, заградительные комиссии на обмен и вывод. Потому, мелкими порциями, завел-поменял-вывел, ни в коем случае не держать всю котлету в поисках лучшего курса.
28.04.22 23:06
0 0

Материал очень полезный, но хотелось бы увидеть обзор того, как стать в Р2Р с другой стороны.
Как разместить объявление на покупку/ продажу тем или иным способом?
Ava
28.04.22 09:26
0 0

Это как нужно себя не любить, чтобы использовать P2P переводы...
представьте что вторая сторона не в ладах с законом и вы перевели за что-то незаконное... или перевод вам скажем так - с украденного актива...
Даже российские правоохранители это прекрасно отслеживают..
и потом появляются процессы про финансирование терроризма или оплату чего-то...
это как с TOR и VPN -зачем ловить миллионы, лучше сделать несколько точек притяжения...
риск большой.... имейте в виду.
27.04.22 23:19
3 2

А почему не освещена тема карты Bankoff - виртуальной Визы, не привязанной к стране, которую можно пополнять USDT и платить ею везде как обычной Визой?
t.me
27.04.22 20:21
1 1

Если их погуглить, то сильно похоже на жуликов:
www.producthunt.com

У меня есть сомнение, что Visa такое не разрешает в принципе. Но может я не в теме.
27.04.22 21:56
0 1

Пополнение (каждое!) 72 часа.
В остальном норм
27.04.22 21:54
0 0

Лучше регистрироваться наbybit.com биржа надежная и нет верификации отдельной как и ограничений для русских. Перешел туда Бинанса, не хочу деньги терять.... за регистрацию по ссылке так же получите бонус
27.04.22 05:55
4 0

А вообще как европейские банки смотрят на странные прилеты денег с незнакомых счетов? (P2P)
и в каких количествах.

То есть после каких сумм начинают беспокоить?
26.04.22 23:20
0 4

Можно попробовать запастись скриншотами с бинанса, где видно, что это вывод крипты.
Прокатит или нет — сложный вопрос, конечно.
27.04.22 15:47
0 0

А вообще как европейские банки смотрят на странные прилеты денег с незнакомых счетов?
Не особенно хорошо смотрят, понятное дело.
27.04.22 09:45
1 0

А кто-нибудь знает, Coinbase, запретив россиянам продавать и покупать на своей бирже, возможность транферов через кошелек оставил? Условно, я перевожу конкретную валюту (пусть будет USDT) на кошелек Coinbase. Примут ли там? И будет ли возможность перевести на Binance оттуда?
Просто у меня сейчас доходы в долларах идут через платежный сервис, откуда можно в т.ч. и на Coinbase сразу криптой выводить. Но на coinbase уже мне не продать:(
26.04.22 23:13
0 0

Перевод: можно наверное попробовать? Рискнуть парой коинов:)
Но я думаю безусловно можно, иначе какой смысл регистрации. Про получателя они не знают ничего. Так что если можно перевести куда-то, то можно везде.

Менять $ на крипту и обратно на coinbase россиянам нельзя. Иметь $ на счету - это банковская услуга по смыслу и должна наверное регулироваться местными банковскими правилами.
27.04.22 22:03
0 0

Зарегистрироваться там можно без проблем, но продать/купить ничего россиянам нельзя.
Мне интересно, можно ли с него переводить куда-то.

Почему спрашиваю - мой доход в долларах. Поступает через платежный сервис, откуда я могу его вывести
а) прямым трансфером по SWIFT на свой валютный счет в России и потом менять на рубли на Мосбирже по ее регулируемому курсу (условному 72 р)
б) на Coinbase (с другими криптобиржами сервис не сотрудничает) в определенной крипте. Если я смогу с Coinbase перевести на тот же Binance, то есть возможность через p2p продать крипту и получить рубли на свой российский счет уже по более-менее рыночному курсу (условно за 80 р), даже с учетом возможных комиссий за трансферы.

Поэтому и волнует вопрос, а можно ли с кошелька Coinbase переводить крипту в другие кошельки россиянам. Поддержка у них не отвечает на такой вопрос.
27.04.22 11:47
0 1

А почему плохо на coinbase просто хранить в usdc? Оно вроде надёжнее usdt

Вроде де бы должно работать.
Coinbase недели 2 назад россиян принимал.
Знакомый регистровался.
26.04.22 23:26
0 0

Видел за последнюю неделю пару статей насчёт того что Binance собирается заблокировать всех российских клиентов. Будет доступна только опция вывода средств. Так что торопитесь.
26.04.22 15:36
4 2

Есть альтернативы, например PexPay. Торговать там нельзя, а ввод-вывод работает через p2p без проблем. Ну и переводить на холодные кошельки тоже можно.
27.04.22 15:51
0 1

ВАЖНО:

1. Если вы текущий или будущий налоговый резидент другой страны (прожили или планируете прожить больше 180 дней там), то не столько важно перевести ваши деньги из РФ, сколько важно озаботиться их легализацией в стране вашего пребывания.
Для любого перевода на ваш счет необходимы подтверждающие документы, что это ваши деньги, и что с них уплачены все соответствующие налоги. Иначе налоговая будет воспринимать это поступление как доход, и вы будете обязаны уплатить с него налог ( % - в зависимости от страны и вашего совокупного дохода).
Все банки обмениваются информацией с местной налоговой, в каких-то странах это вообще по умолчанию. Поэтому налоговая в любом случае узнает об этом поступлении. А к россиянам, с 24.02.22, и в банках и в налоговых, существует особый подход, более детальный и тщательный.

2. Для тех россиян, которые являются налоговыми или валютными (!) резидентами РФ, важно знать, что данные поступления (от биржи - третьих лиц) на ваш зарубежный (!) счет будут являться незаконными и подлежат 100% штрафу со стороны налоговой РФ. На текущий момент большинство стран осуществляет автоматический обмен по движению по счетам с налоговой РФ, с задержкой в один год. Поэтому все эти переводы, в любом случае, налоговая РФ увидит.

3. Самый "интересный" пункт. Налоговые всех стран питают "особую любовь" к крипте, а особенно к криптобиржам. Поэтому поступление на ваш счет даже 1 доллара/евро из криптобиржи чревато особым вниманием со стороны налоговой (а иногда и банка). Подтверждающие документы по этим переводам запрашиваются с большим лагом (1-3 года), и на сегодняшний день, в основном, пока идет аудит по операциям 3-х летней давности. Поэтому лучше всего завести на бирже виртуальную карту и с нее тратить, не делая переводов себе на счета. В любом случае, по всем деньгам на криптосчетах у вас должны быть уплачены налоги и быть соответствующие документы, иначе все эти операции будут стоить для вас очень дорого.

Крипта - прогрессивно, интересно, современно, но пока текущий бюрократический банковский и налоговый мир смотрит на неё, ничуть не лучше, чем на всякие серые и черные схемы.
Будьте осторожны и думайте на несколько шагов вперед.
26.04.22 15:34
0 11

2. Для тех россиян, которые являются налоговыми или валютными (!) резидентами РФ, важно знать, что данные поступления (от биржи - третьих лиц) на ваш зарубежный (!) счет будут являться незаконными и подлежат 100% штрафу со стороны налоговой РФ. На текущий момент большинство стран осуществляет автоматический обмен по движению по счетам с налоговой РФ, с задержкой в один год. Поэтому все эти переводы, в любом случае, налоговая РФ увидит.
Мне кажется Вы не совсем правы. На сегодня немного иначе:
Согласно части 5.2 статьи 12 Федерального закона “О валютном регулировании и валютном контроле”, на зарубежные счета физических лиц – валютных резидентов РФ, могут быть зачислены без ограничений деньги, получаемые от нерезидентов, если такие банки расположены на территории государства – члена ЕАЭС или на территории иностранного государства, с которым есть автоматический обмен финансовой информацией.

ЕАЭС – это Армения, Белоруссия, Казахстан, Кыргызстан.

Перечень государств и территорий, с которыми есть автоматический обмен финансовой информацией, утвержден приказом ФНС от 03 ноября 2020 года № ЕД-7-17/788@ "Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией":

Государства, которые обмениваются: Австралия; Андорра; Австрия; Антигуа и Барбуда; Азербайджан; Аргентина; Аруба; Багамы; Барбадос; Бахрейн; Белиз; Бельгия; Болгария; Бразилия; Вануату; Венгрия; Гана; Германия; Гренада; Греция; Дания; Доминика; Израиль; Индия; Индонезия; Ирландия; Исландия; Испания; Италия; Катар; Кипр; Китай; Колумбия; Республика Корея; Коста-Рика; Кувейт; Латвия; Ливан; Лихтенштейн; Люксембург; Маврикий; Маршалловы острова; Малайзия; Мальта; Мексика; Монако; Науру; Нигерия; Нидерланды; Новая Зеландия; Норвегия; ОАЭ; Пакистан; Панама; Польша; Португалия; Румыния; Самоа; Сан-Марино; Саудовская Аравия; Сейшелы; Сент-Винсент и Гренадины; Сент-Люсия; Сент-Китс и Невис; Сингапур; Словакия; Словения; Турция; Уругвай; Финляндия; Франция; Хорватия; Чехия; Чили; Швейцария; Швеция; Эстония; Южная Африка; Япония.

Территории, которые обмениваются: Бермуды; Британские Виргинские острова; Гибралтар; Гонконг; Гренландия; Кюрасао; Макао; Монтсеррат; Острова Кайман; Острова Кука; Острова Терке и Кайкос; Фарерские острова.

В 2019 году из списка исключены Великобритания, Литва и Острова Мэн, Гернси, Джерси; а добавлены – Панама, Израиль, Доминика и Гана.

В 2020 году в новый перечень “хороших” стран включены Нигерия и Турция.

Ожидается, что в 2021 году существующий перечень будет дополнен такими юрисдикциями как Албания, Бруней, Новая Каледония, Перу и Эквадор.
29.04.22 14:36
0 0

Поэтому лучше всего завести на бирже виртуальную карту и с нее тратить,
Из моей практики "виртуальная карта" это что-то вроде розового единорога или деда мороза, все о ней знают, но никто никогда не видел.
26.04.22 23:58
0 1

Насколько распространено то что вы описываете? Среди знакомых пока не сталкивался, особенно за "наличие зарубежного счета"

Спасибо, а так "попадают" люди выборочно или вообще все?
Как доказать налоговой что это мои деньги (и с них уплачены налоги)?
26.04.22 23:26
0 0

Это понятно. Я хотел узнать, м.б. уведомление пришло или что-то подобное…
Не буду отвечать. Сорри. Не тот формат
26.04.22 20:29
0 0

Эти новости сообщают лично. Иногда на паспортном контроле
Это понятно. Я хотел узнать, м.б. уведомление пришло или что-то подобное…
26.04.22 20:02
0 0

Кстати, Алекс - как обстоят дела с пасквилем, который некий чудак на букву «м» написал в питерский отдел на букву «к»?Есть новости?
Эти новости сообщают лично. Иногда на паспортном контроле
26.04.22 19:34
0 0

Кстати, Алекс - как обстоят дела с пасквилем, который некий чудак на букву «м» написал в питерский отдел на букву «к»?
Есть новости?
26.04.22 19:07
0 0

"Для тех россиян, которые являются налоговыми или валютными (!) резидентами РФ, " валютными резидентами являются все россияне по умолчанию.
26.04.22 17:17
0 1

Да, это все важно и нужно учитывать.
26.04.22 16:38
1 0

Поэтому лучше всего завести на бирже виртуальную карту и с нее тратить, не делая переводов себе на счета
Разве в момент траты с виртуальной карты не произойдёт обмен крипты на доллар/евро, что является налогооблагаемой операцией?
26.04.22 16:38
0 1

p2p
26.04.22 15:41
0 1

А не легче ли оформить казахстанскую или узбекскую карту, ее пополнить через банковский перевод (три дня) или мгновенно золотой короной (у меня комиссия на 15000р была 100р) и с нее уже перевести деньги в Европу?))
26.04.22 15:13
3 0

Уже прикрыли онлайн, и прикрывают по доверенности. Только лично
27.04.22 21:52
0 0

Это можно сделать, не выезжая из России?
27.04.22 15:52
0 1

А в другую сторону, из-за рубежа в Россию какие варианты без крипты? Я вот уезжаю, мама остаётся. На 3-4 года я ей рублей оставлю, но это при текущих ценах и при отсутствии больших внеплановых затрат. В любом случае, надо думать, как ей деньги слать.
26.04.22 15:09
0 0

В России есть куча людей, желающих вывести деньги. И речь не о космических суммах, на 5-20 тысяч евро в год то же есть спрос. Найдите среди знакомых таких людей,
Да, вариант. Хотя так посмотришь, мои знакомые тоже активно выводятся, вместе со своими деньгами. А тем, кто остается, выводить нечего.
26.04.22 23:44
0 0

А в другую сторону, из-за рубежа в Россию какие варианты без крипты? Я вот уезжаю, мама остаётся. На 3-4 года я ей рублей оставлю, но это при текущих ценах и при отсутствии больших внеплановых затрат. В любом случае, надо думать, как ей деньги слать.
В России есть куча людей, желающих вывести деньги. И речь не о космических суммах, на 5-20 тысяч евро в год то же есть спрос. Найдите среди знакомых таких людей, вы им будете слать деньги на их карту (или выпустите дебетовую карту специально для них), они в России будут слать деньги маме.
P. S. Пока деньги из-за границы в Россию доходят. Курс так себе (ЦБ), не во всех банках, в любой момент могут вообще прикрыть. Так что лучше иметь запасные варианты. При всём геморрое с вышеописанными взаимозачетами, такой вариант выглядит лучше, чем крипта
26.04.22 23:21
0 1

swift-перевод
26.04.22 17:15
0 1

тут на месяц вперед спланировать сложно, а вы про 3-4 года 😄
через 3-4 года и озаботитесь.
26.04.22 16:34
0 4

По слухам, Binance вообще перестал верифицировать клиентов из России со вчерашнего дня. Пока не проверял, как говорится, "уже" 😄
26.04.22 14:56
1 1

Это там что, на скриншотах, выгодные курсы?

Я сегодня евро по 76 купил и отправил нормально свифтом.

Зачем все эти сложности?
26.04.22 14:49
2 3

Тинькофф.

Работа на бирже через приложение "Тинькофф инвестиции".
27.04.22 20:24
0 0

Это там что, на скриншотах, выгодные курсы?Я сегодня евро по 76 купил и отправил нормально свифтом.Зачем все эти сложности?
В статье прямо в третьем-четвертом абзаце сказано зачем.
Читать лучше перед тем как писать.
27.04.22 01:00
2 1

Что за банк?
Банк "Сказка". на бирже расчеты tom
26.04.22 16:36
2 0

Что за банк?
26.04.22 16:08
0 0

Запнулся на первом этапе регистрации. Не приходит верификация на почту.
И в папке спам тоже нет. Пробовали разные ящики указывать.
26.04.22 14:39
0 0

В Binance назвали это ложью.
из статьи складывается впечатление, что назвал это ложью сам человек, которого обвинили в сливе, а не еще кто-то "в бинанс". в любом случае, там написано "Binance может передавать данные пользователей по запросу правительства или правоохранительных органов", то бишь, когда левая пятка захочет "майора", тогда и запросят.
26.04.22 14:30
0 1

Мало кто знает, что с российского сити в Индии можно снять деньги
26.04.22 14:23
0 2

С российской карты прям снимали в банкоматах сити ребята.
26.04.22 20:47
0 0

Мало кто знает, что с российского сити в Индии можно снять деньги
Очень интересно. Перечислением на счет сити в индии через  Citi online transfer?
26.04.22 14:29
0 0

t.me
Как криптобиржа Binance сперва заняла 80% рынка России, а потом кинула клиентов

Забавно, но кто-то еще действительно верит, что платежи криптовалютой могут быть совершенно анонимными. Даже обещание США отслеживать все криптопроводки для соблюдения санкций их не убеждают. Возможно, убедит история криптобиржи Binance, которую наглядно показало ((www.reuters.com агентство Рейтер.
...
26.04.22 14:18
0 1

платежи криптовалютой могут быть совершенно анонимными
Могут. Платежи с кошелька на кошелек. Если вводите и выводите через банки, какая тут может быть анонимность.
27.04.22 15:57
1 0

но кто-то еще действительно верит, что платежи криптовалютой могут быть совершенно анонимными.
А они и могут!
Просто крипта разная, нужно знать, что использовать.
26.04.22 15:22
0 1

Алекс, замечание по движку. Часть комментариев к этой статье была удалена, но счётчик их учитывает. Сейчас счётчик показывает 43 комментария, а отображется только 31.
Bug
26.04.22 14:15
0 0

Немного информации про вывод средств из личного опыта (интернет писал, что всё намного сложнее).
Можно открыть счёт в Турции за один день, вся процедура займёт около часа (речь о Стамбуле). Нужен загранпаспорт и российский паспорт. Предварительно надо получить турецкий ИНН (можно онлайн за 10 минут). К счету сразу дадут карту на предъявителя. Онлайн банк привязывается к российскому телефонному номеру. Потребуется внести депозит от 700 до 3000 евро, пользоваться им можно через полтора месяца. Может быть есть более мягкие условия, я не изучал подробно.
В Турции карты мир не принимаются примерно нигде. Но можно снять 2500лир в сутки на одну карту Мир в банкоматах двух банков, в Стамбуле их полно, все с русским интерфейсом. Курс достаточно гуманный. Можно поменять наличные рубли на лиры, курс разный, но чаще печальный.
26.04.22 14:11
0 2

Да, я тоже слышал про такое. Недавно в одном чате обсуждали
27.04.22 15:58
0 0

Был льготный период в 2 недели, по прошествии которого аппарат в любой момент мог быть заблокированным. Была процедура легализации аппаратов, но это был гемор как я помню.
Знакомый говорил, что льготный период продлили до 2х или 3х месяцев, то есть на срок возможного легального пребывания туриста без ВНЖ
Den
26.04.22 19:57
0 0

Для запуска на минималках нужна только турецкая симка.
Не знаю как сейчас, но в допандемические времена в Турции нельзя было пользоваться телефонными аппаратами, купленными заграницей, поставив туда турецкую симку. Был льготный период в 2 недели, по прошествии которого аппарат в любой момент мог быть заблокированным. Была процедура легализации аппаратов, но это был гемор как я помню.
26.04.22 19:29
0 0

Да, в Турции придётся побегать, чтобы счета открыли. Наиболее охотно это делает DenizBank (но не во всех отделениях). У меня попросили турецкий ИНН (делается за 5 минут на сайте местной налоговой, главное данные из загранника КАПСОМ заполнять, потому что у них есть I без точки и İ с точкой, и введённое имя İRİNA даст ошибку). Также нужен загран и российский внутренний паспорт с пропиской, которую они просят от руки переписать английскими буквами. Ещё надо заполнить антисанкционную анкету (являешься ли ты публичным лицом, где работаешь, в каких российских банках счета имеешь) и обязываешься не кидать им переводы из подсанкционных банков. Много где просят депозит, у меня взяли 10000 лир (примерно 50-60 тысяч рублей по курсу), в других банках вообще хотели 5 тыщ баксов! Говорят, где-то и 20к баксов просят. Но в целом решаемо. Банк можно привязать к российской симке, но смс-ки не всегда доходят.

Ещё в Турции есть предоплаченные карты Papara, FUPS и т.д. Для запуска на минималках нужна только турецкая симка. Покупаешь карту в супермаркете, регаешь её в приложении на турецкий номер (также получаемый по заграну в любом салоне связи), затем в почти любом банкомате заряжаешь на неё бабло. У фупса, например, можно без идентификации до 1250 лир закинуть (примерно 6-7к рублей). С этих карточек отлично оплачивается спотифай и прочие подписки, которые тут даже дешевле, чем были в России. Лимитов как раз хватит, чтобы между отпусками в Турции спокойно премиум юзать 😄
26.04.22 18:39
0 1

Да, получить ИНН в Турции можно онлайн, заполнив форму. Занимает несколько минут. Была информация, что это можно сделать только находясь в самой Турции - тут не знаю.
По банкам - нет, совсем не фигня, Andrew_Rostov написал чистую правду. Видно, что он сам проходил это )). Мне лично готовы были открыть счета в двух банках в Стамбуле - Deniz и Ziraat. Отделения в Beyazit и Aksaray. В обоих случаях хотели только паспорт, ИНН и депозит (30 тыс. лир в Зираате, 2,5к долларов в Денизе).
Может, конечно, ситуация поменялась - много очень русских открывали там счета, очереди аж на улицу стояли.
26.04.22 16:15
0 1

Фигня полная. Я именно так и пробовал. получил турецуий ИНН, а потом радостно обошел штук 15 отделений, ни в одном не захотели открыть без ВНЖ или рабочей визы.
26.04.22 14:34
0 1

А можно в Турции получить ИНН без рабочей визы?
26.04.22 14:29
0 0

Не полохо бы добавить update от Reuters по поводу Бинанса и его взаимодействия Росфинмониторингом. Чтоб будущие покупатели крипты были в курсе что к чему.
26.04.22 14:07
0 3

Ага, сейчас добавлю.
26.04.22 14:10
0 0

если есть рабочий счет в европейском банке (необязательно свой собственный, сойдет любой), то в каком райфе или тинькове открывается брокерский счет, туда забрасываются деньги, на бирже покупаются евро (комиссия 0,3% банка на простейшем тарифе и что-то небольшое бирже), через день выводятся на текущий счет в банке и перечисляются на счет в Европе (комиссия от 30 евро где-то за транзакцию, не помню сколько в % ). лучше курс для физлица легальным образом получить невозможно.
ограничение на переводы по сумме, естественно, 5000 в месяц или сколько там сейчас.

чтобы было понятно, прямо сейчас евро продается по 76,3 рубля за единицу.
26.04.22 14:03
0 2

Интересная схема. Не подскажете, она ещё актуальна?
17.05.22 18:34
0 0

у граждан России никаких технических проблем въехать на территорию России, даже при отсутствии внутреннего паспорта, нет.
Ну естественно. Проблемы потом остаться там на свободе вообще и выехать с неё в частности.

нет, это вы создаете вселенную по своему подобию.

у граждан России никаких технических проблем въехать на территорию России, даже при отсутствии внутреннего паспорта, нет. Сейчас это усложнилось из-за закрытия полетов, но до недавнего времени было именно так. Хоть и сопряжено с временными и денежными затратами.
Что человеку дороже - проблемы с выводом денег из России или приезд в Россию и оформление паспорта - я знать не знаю. Наверняка тут есть какие-то пороговые значения, у каждого свои. Однако предложенная схема в посте, могу заметить, имеет существенные юридические изъяны, из-за которых есть риск напороться не просто на конфискацию всего переведенного, но и на штраф сверх того (если и российская, и местная налоговая отработают согласно законам).
Вот исходя из изложенного и было отмечено, что упражняться в таких схемах, когда только отсутствие паспорта является препятствием для простых и юридически защищенных вариантов - это не очень дальновидно. Да еще и по комиссиям хуже. Если что, я видел людей, которые несли весьма существенные издержки, включая личное время, чтобы спать спокойно (насколько это возможно в этой жизни). Именно по причине, что значимый источник денег был в России. Ну тут каждый сам выбирает.

откуда возникло условие "не въезжая на территорию РФ"?!
Из исходной фразы "которые в России не живут". Ctrl+F вам в помощь.
но родственники мне деньги не генерят
И вы, стало быть, им. Создаём вселенную по подобию своему?

О, это ценный навык. Как вы это делаете не въезжая на территорию РФ, можете рассказать?
откуда возникло условие "не въезжая на территорию РФ"?!

Тоже очень интересно как вы этого добились. Убили всех своих родственников до третьего колена? Или у вас их не было изначально?
я пока еще тут. но родственники мне деньги не генерят, поэтому проблем вывода денег от них нет в принципе.

я умею получать паспорт по достижении 45 лет
О, это ценный навык. Как вы это делаете не въезжая на территорию РФ, можете рассказать?
либо не иметь денежных интересов в России.
Тоже очень интересно как вы этого добились. Убили всех своих родственников до третьего колена? Или у вас их не было изначально?

Причем тут недальновидность? Вы умеете останавливать свой возраст?
я умею получать паспорт по достижении 45 лет. либо не иметь денежных интересов в России.

речь про недальновидность
Причем тут недальновидность? Вы умеете останавливать свой возраст?

Да всего-то надо дожить до очередного возраста его смены - и привет.
речь про недальновидность, а не про то, что тяжело в такой ситуации оказаться.

иметь деньги/источники в РФ и не иметь иметь при этом российского паспорта при наличии российского гражданства - довольно недальновидно.
Да всего-то надо дожить до очередного возраста его смены - и привет.

ну перестраховщики. думаю, в таких ситуациях только практика скажет как оно. мне белорусская одна контора говорила, что платили полякам за какую-то ерунду, так там 10 дней платеж ихний финмониторинг проверял. такое не предугадаешь.
26.04.22 22:24
0 0

Не быль сам удивлен. Тупо телефонная верификация. Сегодня один счет заработал
прямо неожиданно, да. ну буду знать, спасибо.
26.04.22 22:22
0 0

пришлось делать эл. подпись всякую или хватило просто подтвержденного эккаунта?и вы не были клиентом этих банков ни в каком виде?
Не быль сам удивлен. Тупо телефонная верификация. Сегодня один счет заработал
26.04.22 20:31
0 0

Я-то физик, это они юрики. В РФ ограничений нет, мой райф отправить не запрещает. Я так понимаю, они проблем с приемом опасаются.
Вот предлагал я им в прошлый раз, давайте кину на несколько месяцев вперед, а там глядишь выровняется как-то. Так нет, тоже по бухгалтерии не понравилось.
26.04.22 19:45
0 0

Да, нужен российский паспорт и его валидация через те же госуслуги
пришлось делать эл. подпись всякую или хватило просто подтвержденного эккаунта?
и вы не были клиентом этих банков ни в каком виде?
26.04.22 19:34
0 0

для юриков и по бизнесу я не знаю какие особенности, тут все написанное выше относится к физикам. сейчас ограничения в РФ на то, кому переводить сняты, так что я спокойно делал перечисления в "погашение долга" человеку в ЕС - на случай возбуждения налоговой в стране получателя.
расчеты в инвалюте между валютными резидентами запрещены, естественно. Однако если у него счет в РФ открыт на нерезидента, то разумеется платить можно туда в инвалюте. Только Альфа под жесткими санкциями, оттуда валюту в зарубежье вроде не вытащить.
26.04.22 19:26
0 0

ну и в каком банке готовы открыть брокерский счет без личного общения если ты не клиент банка и через какой текущий счет, при этом, будут ходить деньги?
А погуглить лень? Я позавчера, в силу некоторых обстоятельств, открыл ДВА брокерских счета онлайн, без посещения. БКС и Уралсиб. Да, нужен российский паспорт и его валидация через те же госуслуги
26.04.22 19:25
0 0

Ровно мой случай, но не все так просто.

Оплачиваю услуги одному человеку в Черногории. Еще в январе-феврале, и даже в марте так и делал - покупал евро на бирже, выводил к себе в Райффайзен и оплачивал. Сейчас поставщик написал, что перечислять рискованно, может не дойти, какие-то у них были прецеденты, в общем бухгалтерия не рискует счет выставлять. Вот ломаем голову как быть. У них есть в России евровый счет в Альфе, но в России евро можно переводить только между своими счетами, на чужой счет - только рубли.

Я правильно понимаю, что и с Binance мы на их счет вывести не сможем, только на мой? Сомневаюсь, что смогу их научить криптопремудрости.
26.04.22 18:22
0 0

ну и в каком банке готовы открыть брокерский счет без личного общения если ты не клиент банка и через какой текущий счет, при этом, будут ходить деньги?
26.04.22 16:41
0 0

Нет, 15 долларов или евро именно при переводе за кордон. А при переводе близкому родственнику вообще бесплатно )
26.04.22 16:25
0 0

е живут, но при этом получают там пенсии и так далее. И перед всеми ними встал вопрос: каким образом рубли с российских счетов выводить на зарубежные счет
"Получать пенсии и так далее" без российского паспорта достаточно сложно.

Открыть брокерский счет онлайн сейчас можно без посещения банка. Если тинькоф требует визита - значит не обязательно ходить в тинькоф.

А в случае с тиньковым он вообще не даёт полноценного обслуживания клиентам до личной встречи с их представителем.
мне известно только про один банк, с которым можно сработать вообще безо всяких встреч в оффлайн - это Точка. Но они с физиками не работают, только организациями и вроде ИП. И сейчас еще под санкциями как часть Открытия.

пы.сы. иметь деньги/источники в РФ и не иметь иметь при этом российского паспорта при наличии российского гражданства - довольно недальновидно. А если паспорт все-таки есть, не являешься политэмигрантом или еще кем-то со сложностями внутри РФ и суммы к переводу не копеечные, то вполне можно съездить в какой Псков или куда проще и сделать себе полноценный счет в РФ. Оно окупится.

А живущие-то не в России как в райфе или тинькове брокерский счет откроют?
А в чем проблема?
В российском паспорте - у живущих за границей его скорее нет чем да.
А в случае с тиньковым он вообще не даёт полноценного обслуживания клиентам до личной встречи с их представителем.

А живущие-то не в России как в райфе или тинькове брокерский счет откроют?
А в чем проблема? Брокерский счет сейчас у многих открывается онлайн по российскому паспорту и инн. Вчера один такой открыл за 15 минут не слезая с дивана
26.04.22 14:25
0 0

А живущие-то не в России как в райфе или тинькове брокерский счет откроют?
для брокерских надо вроде быть налоговым резидентом России. если есть обычный счет, то обе упомянутые организации откроют брокерский примерно за полчаса удаленно.
26.04.22 14:13
0 0

У Тинька за SIFT-перевод комиссия 15 евро, специально на днях узнавал.
это внутри РФ. на зарубеж вроде больше, но я не настаиваю 😄 всяко меньше, чем через наличку или криптобиржи.
26.04.22 14:10
0 0

если есть рабочий счет в европейском банке (необязательно свой собственный, сойдет любой), то в каком райфе или тинькове открывается брокерский счет,
А живущие-то не в России как в райфе или тинькове брокерский счет откроют?
26.04.22 14:08
0 0

(комиссия от 30 евро где-то за транзакцию
У Тинька за SIFT-перевод комиссия 15 евро, специально на днях узнавал.
26.04.22 14:07
0 1

Для этого потребуется указать: гражданство, ФИО и дату рождения.
После этого на заключительном этапе от вас потребуют загрузить документ, удостоверяющий личность, сделать и загрузить селфи с документом
Интересно, в случае с двойным гражданством (ЕС/Россия), что менее проблематично с точки зрения налогов/проблем: указать гражданство России или ЕС? То есть, в случае с Р2Р как налоговые органы ЕС отнесутся к поступлению на европейский счёт денег, по сути, от левых людей? Тот факт, что они где-то там были рублями после продажи квартиры (законный источник), а потом миксанулись на бирже, превратившись в перевод от частного лица, не сделает их деньгами, эквивалентными "перевод со своего счёта в РФ на свой в ЕС".
26.04.22 14:01
0 2

Вчера читал - эстонский банк тормознул оплату за покупку 150.- евро внутри страны на русскую фамилию, потребовали больше инфы о получателе.
rus.postimees.ee
26.04.22 14:09
0 0

Да, с этим надо разбираться.
26.04.22 14:04
0 0

Хотел там зарегиться, но требование фотокопии паспорта это просто безумство, сразу вызывает недоверие. Если клиент в ес, то должна использоваться банковская авторизация, как в пэйпал, если в рф - наверняка есть способы, раз они не заблокированы.
Интересно, а просто купить биткоины, хранить их на нескольких жестких/облаках в разных местах нельзя?
26.04.22 14:00
1 2

И не понимаю, в чем проблема.
У Бинанса уже были крупные утечки данных пользователей.
Так что оставляя там паспортные данные теоретически можно потом нарваться на то, что на твое имя будет взят крупный кредит, к примеру.
Соответственно, как я писал выше, правильно использовать для верификации водительские права или загранпаспорт.
26.04.22 15:20
0 1

Хотел там зарегиться, но требование фотокопии паспорта это просто безумство, сразу вызывает недоверие. Если клиент в ес, то должна использоваться банковская авторизация, как в пэйпал, если в рф - наверняка есть способы, раз они не заблокированы. Интересно, а просто купить биткоины, хранить их на нескольких жестких/облаках в разных местах нельзя?
Это нормально. Ведь на обычную биржу доступа вообще нет - только через брокера.
Биткоин можно купить в обменнике или у физика какого (лучше у того, кто майнит). Хранится он в блокчейне, хранить для этого кошелёк не нужно, нужна только секретная фраза (пароль к кошельку). Либо аппаратный кошелёк типа Лэджера (с ним проще обращаться)
26.04.22 14:14
0 1

Хотел там зарегиться, но требование фотокопии паспорта это просто безумство, сразу вызывает недоверие.
Куча финансовых инструментов требуют фотокопий ID, постоянно с этим сталкиваюсь. И не понимаю, в чем проблема.
26.04.22 14:14
2 2

Для этого потребуется указать: гражданство, ФИО и дату рождения.
После этого на заключительном этапе от вас потребуют загрузить документ, удостоверяющий личность
И под этим документом понимается исключительно внутренний паспорт РФ, да?

Можно загранпаспорт или водительское удостоверение.

А налог? Как в Германии например, Abgeltungssteuer 25%. Государство скажет вам "спасибо, вкусно"!
26.04.22 13:56
0 4

Курс USDT при покупке через p2p существенно выше прямого курса на бирже. Как бы это обойти? Есть соображения?
26.04.22 13:51
0 1

неродственникам тоже всегда было можно пересылать.
26.04.22 14:34
1 0

А вы по прямому курсу на бирже РФ наличные деньги в ЕС получить можете?
По биржевому курсу можно купить безналичные $. Сам не пробовал, но говорят, что их можно отправить себе или родственнику за границу (в пределах 10 тыс).
26.04.22 14:06
1 1

существенно выше прямого курса на бирже
А вы по прямому курсу на бирже РФ наличные деньги в ЕС получить можете?
26.04.22 14:02
0 0

Я про ввод рублей имел ввиду, вот сейчас посмотрел, прямой курс 74,35, а р2р через банковскую карту (без сортировки, выбрал самый выгодный курс) 83,37, спред получается 9 рублей или 12 процентов.
Это многовато для конвертации рублей в USDT
26.04.22 13:57
0 1

Там очень сильно все зависит от форм вывода. Кроме того, не вижу, что он был сильно выше. Опять-таки, а что мешает менять по курсу биржи?
26.04.22 13:53
1 0

26.04.22 13:41
1 4

А по каким? Что кроме русских паспортов оно примет от гражданина РФ?
Я регистрировался с чешской картой ПМЖ, российский загран им нафиг не нужен.

Ни в Латвии, ни в ЮК в евросоюзовские времена не было карточек ВНЖ, ВНЖ вклеивался в паспорт.
26.04.22 19:31
0 0

А по каким? Что кроме русских паспортов оно примет от гражданина РФ?
Карточку ВНЖ.

Что кроме русских паспортов оно примет от гражданина РФ?
Права, загранпаспорт
Как раз верифицироваться по внутреннему паспорту там не стоит, во избежание.

для людей, которые в России не живут
Хорошо, но вот, предположим, приезжает человек в РФ по делам (не все же уехали "с концами"), и его под белы ручки на границе - а вы чего-то там финансируете! Допускаю, что необязательно так будет, но тем не менее.

И я это написал для людей, которые в России не живут. Они регистрируются в Бинанс не по российским документам.
Если человек живет не в России вовсе не обозначает, что есть какое-то еще гражданство.
26.04.22 14:40
0 3

Ну, там пока темная история. И я это написал для людей, которые в России не живут. Они регистрируются в Бинанс не по российским документам.
А по каким? Что кроме русских паспортов оно примет от гражданина РФ?

Ну, там пока темная история. И я это написал для людей, которые в России не живут. Они регистрируются в Бинанс не по российским документам. Их явно не будет волновать, сливает что-то Бинанс в Россию или нет.

В случае испанского банка (автообмен информацией с ФНС еще есть?), зачисление платежа на счет резидента рф (при условии <183 дней) может расцениваться как незаконная валютная операция 15.25 КоАП, то есть 75-100% штрафа. Срок давности - 2 года
26.04.22 13:30
0 3

Так что с бинанса лучше не выводить фиатные деньги на иностранный счет в нарушение указа, а выпустить карту бинанса и пользоваться ею - это не запрещено (актуально для проживающих за границей). Или вывести крипту на криптокошелек.
27.04.22 19:19
0 0

Да, теперь это незаконная валютная операция.
Указ №79 от 29 февраля, пункт 3б, запрещает все зачисления на счета в иностранных банках для всех валютных резидентов РФ.
Валютные резиденты - это все граждане РФ, даже не призжающие в Россию много лет!
ЦБ ввёл послабления, по которым можно получать на иностранные счета зарплату, аренду и проценты, а также переводить валюту с одного своего иностранного счета, открытого до 1 марта, на другой свой иностранный счет, если о нем уведомлена ФНС. И разрешено отправлять из РФ переводы, в пределах, разрешенных ЦБ.
Остальные зачисления, в том числе от продажи имущества, и даже доход ИП, зарегистрированного в другой стране, подпадает под запрещенные валютные операции.
Штрафы за незаконные валютные операции от 75% до 100%.
27.04.22 19:00
0 0

Спасибо) Тиньков не проходит , пробовали . А если есть карта сити банка и открыть сити в Барселоне - можно будет перевести?
26.04.22 19:12
0 0

Из Сбербанка уже, наверное, никак, они же после последнего раунда санкций отключили переводы за границу. А так — SWIFT-переводом через неподсанкционные банки, тот же Тинькофф, например.
26.04.22 17:17
0 0

Добрый день! Можно попросить у вас совет? Как перевести рубли из Сбербанка в Испанию на счёт или карту? La Caixa , Sabadell. Если у них нет банка корреспондента в России. Спасибо
26.04.22 16:55
0 0

Это проблема, да. И с ней нужно разбираться.
26.04.22 14:07
0 0

А подробнее? Кем будет расцениваться - Испанией или Россией? То есть имеется в виду, что если резидент РФ, который живет в РФ, отправит рубли через биржу на свой же счет в Испании, то это будет расцениваться как незаконная валютная операция? С чего вдруг, если он может со своего счета в России напрямую на счет в Испании переводить?
Естественно РФ. В выписке вашего испанского банка (которую вам придется предъявить ФНС в рамках отчета о движении денежных средств или автообмена) будет явно просматриваться весьма странная операция по зачислению некой суммы от валютного нерезидента. Как эту операцию объяснять инспектору (крипта вроде как пока имущество, а не деньги) я представляю смутно. Разрешенными валютными операциями являются лишь те, что входят в "список" явно. Остальное, по умолчанию, запрещено.

Со стороны Испании могут быть серьезные проблемы с kyc/AML - то есть борьбы с отмыванием. Так и счет блокирнуть недолго
26.04.22 14:04
0 1

Интересна ситуация, при котором человек живет в Испании (или другой стране ЕС) и выводит деньги (скажем, российскую пенсию или накопления) таким образом на свой счет в испанском банке. Как в этом случае доказывать банку, что это те самые средства, а не какие-то левые деньги?
26.04.22 14:03
0 4

А подробнее? Кем будет расцениваться - Испанией или Россией? То есть имеется в виду, что если резидент РФ, который живет в РФ, отправит рубли через биржу на свой же счет в Испании, то это будет расцениваться как незаконная валютная операция? С чего вдруг, если он может со своего счета в России напрямую на счет в Испании переводить?
26.04.22 13:45
0 1

Неделю назад Binance выслал предупреждение, что для российских аккаунтов (зарегистрированных на российский паспорт) баланс счета не должен превышать 10тыс евро. Имейте ввиду при покупке крипты, что вам нужно будет ее выводить, и просто держать большие суммы денег на счету криптобиржи не получится.
26.04.22 13:27
0 3

> держать большие суммы денег на счету криптобиржи не получится
и это прекрасно, держать там деньги - просто безумие
26.04.22 17:25
1 2

Даже с ПМЖ в ЕС белорусы не могут верифицироваться на бинансе, так что не факт.
26.04.22 14:44
0 1

Алекс, скорее всего все сложнее. Не просто для российских аккаунтов, а для живущих в РФ. При наличии ВНЖ в ЕС данное требование должно сниматься.
26.04.22 14:12
0 0

Да, есть такое, сейчас допишу, спасибо.
26.04.22 13:53
0 0

Этот способ не будет работать для счетов в UK. Binance забанен в UK
26.04.22 13:22
1 1

Бинанс не единственная криптобиржа.
26.04.22 15:11
0 2

Ясно, сейчас допишу.
26.04.22 13:27
0 0